В Прокопьевске будут судить предпринимательницу, обманувшую банки почти на 4 миллиона рублей
Уголовное дело в отношении 27-летней предпринимательницы из Прокопьевска, обвиняемой в совершении трех мошенничеств, направлено в суд.
По версии следствия, женщина, зарегистрированная в налоговых органах как индивидуальная предпринимательница, но на самом деле не осуществлявшая подобной деятельности, незаконно оформила в банках крупные денежные займы по программе «Коммерсант».
В апреле 2011 года обвиняемая обратилась в офис коммерческого банка для оформления крупного кредита. Согласно реализуемой финансовым учреждением программы «Коммерсант», крупные банковские займы предоставлялись предпринимателям для развития бизнеса. Прокопчанка предоставила в банк поддельные документы, указав в них не соответствующие действительности данные, в том числе и сумму дохода, который она якобы получает от предпринимательской деятельности в сфере питания. Подложные документы позволили злоумышленнице оформить кредит в размере 1 500 000 рублей.
Данные деньги были переведены на ее счет, в последующем вся сумма была обналичена. Несколько месяцев она погашала задолженность, однако вскоре перестала это делать. Летом и осенью по такой же схеме обвиняемая успела получить еще два крупных займа – 1 387 000 рублей и почти 990 000 рублей. Вскоре все эти кредиты ушли в просрочку. Представители банков обратились в полицию с заявлениями о мошенничестве.
Полицейские провели проверки и установили, что все эти кредиты были оформлены по мошеннической схеме. По результатам оперативно-разыскных мероприятий ГСУ ГУ МВД России по Кемеровской области были возбуждены три уголовных дела, которые в последствии следствие объединило в одно производство. В ходе следствия были проведены многочисленные экспертизы изъятых в банках документах, в том числе и почерковедческие. Их результаты показали, что именно обвиняемая заполняла фиктивные документы, предоставленные в финансовые учреждения для получения займов.
В настоящее время предварительное следствие по данному делу окончено. Собрана необходимая доказательственная база для предъявления обвинения жительнице Прокопьевска по ч. 3 ст. 159 УК РФ «Мошенничество, совершенное в крупном размере» и ч. 4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество, совершенное в особо крупном размере». Общий материальный ущерб составил около 4 000 000 рублей. Уголовное дело направлено на рассмотрение в суд. Кстати, в августе этого года фиктивная предпринимательница уже была осуждена на полтора года лишения свободы условно за мошенничество при получении гранта в рамках реализации программы «Развитие малого и среднего бизнеса».
